Все денежные переводы физлиц теперь проверяются

Президент России В. Путин подписал Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ, обязывающий банки и платёжные системы проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество и приостанавливать на срок 2 дня подозрительные операции.

Деньги, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников, которые находятся в базе Банка России, будут возвращены.

Закон 369-ФЗ внёс изменения в ФЗ “О национальной платежной системе”. Он направлен на:

  • совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов – антифрода;
  • увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств.

Документ обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных ЦБ о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если деньги переводятся на сомнительные счета или сомнения вызывает сама операция, банк может приостановить такие переводы или операции на 2 дня. Даже если имеется согласие клиента.

Кроме того, теперь банки должны отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях.

В итоге граждан дополнительно защитили от финансовых мошенников. Тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *